Калькулятор распределения инвестиционного портфеля
Посчитайте доли акций, облигаций и денежных средств в портфеле.
Введите значения
Заполните поля и нажмите «Рассчитать».
Результат расчёта
Здесь появится ваш результат
Заполните поля слева, чтобы увидеть расчёт, формулу и итоговые значения.
Что рассчитывает этот калькулятор
Показывает процентное распределение по трём введённым категориям и разницу с общей оценкой портфеля. Не является инвестиционной рекомендацией.
Как оценить финансовый результат
При чтении результата сначала посмотрите на «Сумма распределения», а затем сопоставьте его с «Доля акций»: второй показатель помогает проверить, из чего складывается итог.
Как это работает
Доля категории = сумма категории ÷ сумма введённых категорий. Общая сумма портфеля используется для сравнения и не распределяется автоматически.
Что проверить перед использованием результата
Сверьте ставку, срок и сумму с договором или предложением. Если сравниваете два варианта, меняйте по одному параметру и учитывайте комиссии отдельно. Проверьте поля «Общая стоимость портфеля, ₽», «Акции, ₽», «Облигации, ₽», «Денежные средства, ₽».
Сверьте сумму, ставку и срок с договором или банковской выпиской; комиссии и налоги учитываются только при наличии соответствующих параметров.
Что вводить в каждое поле
Что означает каждое поле и как заполнить его для своей ситуации.
- Общая стоимость портфеля, ₽
- Укажите стоимость, названную в поле «Общая стоимость портфеля, ₽», за соответствующую единицу, упаковку или всю сделку — в зависимости от подписи. Возьмите цену из актуального предложения, счёта или сметы и не вводите итог после скидки, если она рассчитывается отдельно.
- Акции, ₽
- Текущая рыночная стоимость акций, которые вы включаете в портфель, в рублях. Используйте стоимость на одну дату и не вводите количество акций вместо их общей стоимости.
- Облигации, ₽
- Текущая стоимость облигаций в портфеле в рублях. Если вы считаете рыночную стоимость, используйте цену и количество бумаг на одну дату; не подменяйте её номиналом.
- Денежные средства, ₽
- Деньги, которыми вы располагаете на дату расчёта: наличные и остатки на счетах, включаемые в этот финансовый обзор. Не включайте имущество или инвестиции, если для них есть отдельные поля.
Как оценить свой финансовый сценарий
Заполните поля выше и нажмите «Рассчитать результат». Указывайте значения в тех единицах, которые подписаны рядом с полями. Если не уверены, какое значение нужно ввести, сначала уточните его — случайные данные могут заметно изменить итог.
Чтобы проверить результат, измените одно из значений и запустите расчёт ещё раз. Так вы увидите, как это изменение влияет на итог.
Формула расчёта
Доля категории = сумма категории ÷ сумма введённых категорий. Общая сумма портфеля используется для сравнения и не распределяется автоматически.
Пример расчёта: Калькулятор распределения инвестиционного портфеля
Это пример с начальными значениями, которые уже указаны в форме. Подставьте свои данные — и калькулятор покажет ваш результат.
- Общая стоимость портфеля, ₽: 500000
- Акции, ₽: 250000
- Облигации, ₽: 150000
- Денежные средства, ₽: 100000
Результат примера
- Сумма распределения: 500 000,00 ₽
- Доля акций: 50,00%
- Доля облигаций: 30,00%
- Доля денежных средств: 20,00%
- Разница с размером портфеля: 0,00 ₽
Анализ результата от эксперта
Номинальный рост денег не всегда означает рост покупательной способности. Если цены растут, часть дохода теряется из-за инфляции; для инвестиций также важны срок владения, выплаты, комиссии и изменение рыночной стоимости актива. Показывает процентное распределение по трём введённым категориям и разницу с общей оценкой портфеля. Не является инвестиционной рекомендацией. Сравнивайте результаты за одинаковый период и не смешивайте годовую доходность с доходностью за весь срок. Для облигации купонная ставка и текущая доходность — разные показатели, а прошлый темп роста не гарантирует такого же результата в будущем. Используйте расчёт для сравнения вариантов, но учитывайте налоги, комиссии и риск изменения цены, если их нет в форме. Для долгосрочной цели полезно проверить несколько значений инфляции и доходности, а не только один прогноз.
Официальные источники
Для финансовых расчётов важны условия договора: ставка, комиссии, график платежей, капитализация, досрочное погашение и налоги. Сверьте поля калькулятора с предложением банка и договором. Если речь о кредите, отдельно проверьте полную стоимость и дополнительные услуги; для вклада — порядок начисления процентов и условия их выплаты.
- Банк России — ответы о кредитах — https://www.cbr.ru/faq/bank_s/kredity/
Разъяснения о кредитном договоре, процентах и платежах, которые могут не входить в простой калькулятор.
- Банк России — финансовая грамотность — https://www.cbr.ru/protection_rights/finprosvet/
Материалы о выборе финансовых продуктов, оценке рисков и защите прав клиентов.
CalcGuide даёт справочный расчёт. Для решения, выплаты, штрафа или обязательства ориентируйтесь на официальный ответ ведомства и документы по вашей ситуации.